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【摘要】：本论文立足于探讨泰国的金融体系稳定。在金融脆弱性评估"BLISHER"略论框架基础上,整合构建了一个评估发展中国家金融体系稳定的工具：包括四要素的‘'SBER"略论框架。在此基础上,依次从金融体系结构(Structure)、部门资产负债表(Balance Sheet)、外部关联度(External Linkages)和金融监管(Regulation)等要素视角,对1997至2017年以来的泰国金融稳定问题进行深入探讨。本文的一个重要观点是：发展中国家在特定的经济发展阶段,金融体系结构、部门资产负债表的稳健程度、外部关联度和金融监管对金融体系稳定起到至关重要影响。本文试图创新的领域在于：(1)详细研讨了金融体系结构、部门资产负债表的稳健程度、外部关联度和金融监管等四个核心要素对泰国金融体系稳定的作用机制。(2)依次从金融体系结构、银行市场集中度和银行同质化行为三个层次论述了金融结构与泰国金融稳定之间的关系。(3)全面梳理了泰国政府、公司和家庭的债务规模、结构和风险情况,并从商业银行的资产扩张和杠杆率进行了双重略论,得出泰国总体的债务负担和杠杆率在安全边界之内,但公司债务扩张过快问题需要引起关注。(4)略论了量化宽松政策下国际收支变动关于泰国金融稳定的作用,阐述了美国四轮量化宽松政策对泰国金融体系稳定的溢出效应依次递减直至逆转。(5)评述了危机之后的泰国金融改革和FSMP两阶段战略的成效,在金融体系混业经营模式下,泰国银行和财政部构成的“双核心”多机构金融监管体制,通过持续强化巴塞尔协议下的资本充足率监管,有效维护了泰国金融稳定。就泰国而言,在银行主导型的金融体系中,四家大型全能银行发挥着市场稳定器影响。经过1997年金融危机的洗礼,泰国实体经济部门和金融机构的资产负债表得到了全面修复,总体债务负担和杠杆率均处于安全边界以内。凭借近年来持续强化风险导向型的金融监管体制机制安排,泰国金融体系审慎经营水平大幅提高；并且依靠规模庞大的外汇储备资产,泰国中央银行较好地维护了金融体系稳定。
【关键词】：泰国 金融体系 金融稳定 资产负债表
内容摘要4-5 Abstract5-13 第一章 导论13-27 第一节 探讨背景与探讨意义13-15 第二节 探讨目标、探讨思路与结构安排15-17 第三节 探讨措施、可能的创新点和不足之处17-18 第四节 国内外文献综述18-27 第二章 金融体系稳定性理论及本文略论框架的构建27-51 第一节 金融体系稳定性理论27-37 一、金融稳定的内涵与外延27-31 二、金融体系稳定性理论演化31-37 第二节 金融体系稳定性略论框架的构建37-49 一、作用金融稳定性的结构性因素37-45 二、金融效益与金融稳定：SBER模型45-49 第三节 本章小结49-51 第三章 泰国金融体系结构、信贷扩张与金融稳定51-92 第一节 金融体系结构与金融稳定51-60 一、泰国金融体系结构51-56 二、泰国金融体系结构变迁对金融稳定的作用56-60 第二节 银行业结构、银行效率与金融稳定60-71 一、泰国银行业市场结构变迁与资产负债情况比较60-64 二、泰国银行业经营效率与金融稳定评估64-70 三、银行业集中度、银行效率与金融稳定的关系：小结70-71 第三节 银行同质性的度量及其对泰国金融稳定的作用71-77 一、泰国银行业同质性的度量71-75 二、泰国银行业同质性趋势及其对金融稳定作用75-77 三、泰国银行业同质性与金融稳定的关系：小结77 第四节 信贷扩张对泰国银行体系稳定性的作用77-90 一、信贷扩张与银行体系稳定的关系：基于S-W模型的拓展78-81 二、泰国信贷扩张与银行体系稳定的实证略论81-88 三、泰国信贷扩张与银行体系稳定的稳健性检验88-90 第五节 本章小结90-92 第四章 部门资产负债表、债务负担与泰国金融稳定92-120 第一节 泰国政府债务负担与金融稳定92-102 一、泰国政府债务的总体状况与结构92-99 二、泰国政府债务投向与风险略论99-101 三、泰国政府债务负担与金融稳定关系：小结101-102 第二节 非金融公司债务状况与金融稳定102-108 一、非金融公司部门债务状况与结构102-104 二、非金融公司债务投向和风险略论104-105 三、非金融公司部门的盈利性、偿债能力与违约风险105-108 四、非金融公司债务负担与金融稳定关系：小结108 第三节 泰国家庭债务负担与金融稳定108-112 一、泰国家庭债务总体与结构情况108-110 二、泰国家庭债务的稳健性评估110-112 三、泰国家庭债务负担与金融稳定关系：小结112 第四节 商业银行稳健性发展与金融稳定112-118 一、商业银行资产负债的规模扩张与结构性变化113-116 二、商业银行盈利性和稳健性评估116-118 第五节 本章小结118-120 第五章 外部关联度、国际收支与泰国金融稳定120-141 第一节 量化宽松政策对新兴市场金融稳定的作用机制120-127 一、量化宽松政策的理论与实践120-122 二、量化宽松政策对新兴市场金融稳定的作用机制122-127 第二节 美国量化宽松政策对泰国金融稳定的作用127-140 一、国际资本流动对泰国金融稳定的作用127-131 二、泰国的经常账户与金融稳定情况131-136 三、泰国国际收支差额、外汇储备与央行资产扩张的内在逻辑136-140 第三节 本章小结140-141 第六章 金融监管与泰国金融稳定141-173 第一节 泰国金融改革与金融监管制度变迁141-155 一、1997—2001年间泰国金融部门的危机治理和改革方法141-144 二、2002年以来泰国金融部门的改革：FSMP两阶段实施战略144-150 三、泰国商业银行全能银行模式与“双核心”金融监管体制的形成150-155 第二节 巴塞尔协议在泰国的实施情况155-167 一、风险导向型金融监管：从巴塞尔协议Ⅰ到巴塞尔协议Ⅲ155-159 二、巴塞尔协议在泰国的实施情况159-164 三、资本约束下泰国银行业资本和风险承担行为调整164-167 第三节 泰国中央银行的金融稳定职能167-171 一、泰国中央银行的特殊角色与金融稳定职能167-168 二、泰国中央银行资产负债表的结构变化与金融稳定职能实施168-171 第四节 本章小结171-173 第七章 结论与启示173-180 第一节 主要结论173-175 第二节 中泰两国经济金融层面相似和不同之处175-178 一、中泰两国的相似之处--基于"SBER"略论框架175-176 二、中泰两国的不同之处176-178 第三节 泰国金融稳定探讨对中国的启示178-180 参考文献180-188 攻读学位期间科研成果188-189 ，泰语专业论文，泰语毕业论文 |
