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【摘要】：随着一人多户被放开,券商佣金率加速下滑,券商传统的经纪业务受到了较大的冲击,并且,随着境内高净值人群的规模日益庞大,高净值人群的财富管理需求已经不仅仅满足于简单地理财收益这样的单一目标,而是追求更为多元化的财富管理目标,在这样的复合背景下,券商进行经纪业务的转型,发展财富管理业务刻不容缓。本文将先略论国内外的财富管理市场,通过对比,略论出我国财富管理市场的特点,为后期制定出适应本土市场的财富管理模式打下基础。并且,将对国内外优秀券商的财富管理模式进行探讨略论,总结梳理出目前市场上比较主流的财富管理模式。然后,将从中泰证券的地域特点及经营发展情况入手,探索中泰证券的定位及发展特色。根据财富管理市场的发展趋势及企业定位略论,制定出中泰证券财富管理业务“四步走”的发展战略。第一步要继续优化目前已经较为成熟的投资咨询服务。以投资咨询服务为基点,第二步将着重发展以产品组合配置销售为基础、以账户管理和产品投顾业务为核心的财富管理业务模式,并且做好相关创新业务、客户个性化需求业务的知识储备工作。第三步为账户管理服务,现阶段开发、完善相关操作系统,做好账户管理员的筛选、培训工作,积极申请账户管理试点,为将来账户管理放开做充分准备,以上三个部分循序渐进、共同发展,为开展第四部综合财富管理服务做好充足准备和经验积累。文章最后,将会对中泰证券财富管理业务给出发展建议。
【关键词】：中泰证券 经济业务转型 财富管理 账户管理
摘要8-9 ABSTRACT9-11 第一章 绪论11-14 1.1 探讨背景11 1.2 探讨意义11-12 1.3 探讨思路及措施12 1.4 创新与不足12-14 第二章 文献综述14-19 第三章 我国财富管理业务及市场概况19-27 3.1 财富管理业务定义19 3.2 中国财富管理市场发展近况19-21 3.2.1 中国财富管理市场容量20-21 3.2.2 高净值人群的可投资资产规模21 3.3 我国财富管理市场竞争格局及发展趋势21-27 3.3.1 财富管理市场竞争格局21-23 3.3.2 财富管理市场发展趋势23-27 第四章 券商财富管理业务发展模式略论27-35 4.1 境外财富管理发展模式27-29 4.1.1 境外财富管理行业主要参与者27-28 4.1.2 境外财富管理机构主流盈利模式28-29 4.2 我国券商财富管理业务模式29-32 4.2.1 国内券商财富管理业务对标略论29-30 4.2.2 我国券商财富管理模式分类30-32 4.3 境内外财富管理模式对比及启示32-35 4.3.1 境内外发展模式及定位对比32-33 4.3.2 境外财富管理模式启示33-35 第五章 中泰证券财富管理业务发展路线35-49 5.1 中泰证券定位略论35-36 5.1.1 中泰证券企业概况35-36 5.1.2 中泰证券业务结构略论36 5.1.3 中泰证券财富管理业务发展近况36 5.2 中泰证券财富管理业务发展模式36-38 5.2.1 财富管理业务整体发展路线36-37 5.2.2 财富管理业务分阶段发展路线37-38 5.3 财富管理业务各阶段的具体剖析38-49 5.3.1 第一阶段：投资咨询服务38-42 5.3.2 第二阶段：财务规划与资产配置42-45 5.3.3 第三阶段：账户管理服务45-47 5.3.4 第四阶段：全面财富管理47-49 第6章 结论及建议49-53 6.1 结论49-51 6.1.1 我国财富管理市场容量与趋势49-50 6.1.2 行业发展模式对比及企业自身定位50 6.1.3 中泰证券财富管理业务发展战略50-51 6.2 建议51-53 6.2.1 客户端层面51 6.2.2 产品和服务层面51-52 6.2.3 团队层面52 6.2.4 系统层面52-53 参考文献53-55 致谢55-56 学位论文评阅及答辩情况表56 ，泰语论文，泰语论文范文 |
