According to the WTO, the amount of global trade among 71 major countries was close to 7 trillion US dollars for the period from January to March 2016. During the same period, the nation’s exports was about U$115 billion and it was in seventh place ... According to the WTO, the amount of global trade among 71 major countries was close to 7 trillion US dollars for the period from January to March 2016. During the same period, the nation’s exports was about U$115 billion and it was in seventh place in the Q1 2016 global export rankings. Every country attends to economic interests in international trade. However, there is a high potential conflict of interest in international business due to language and cultural barriers, exchange rate fluctuations, and credit risk of exchange partners through non-face-to-face transactions. Especially, in a Telegraphic Transfers (T/T) payment, it is hard to verify the authenticity of a trade transaction. Thus, when a buyer pays the seller a portion of the cost of goods to be exported "in advance" through a T/T payment, the exporter’s bank tends to process the payments, as a criminal intends, without knowing the contract is in fact false. The FBI’s Internet Crime Complaint Center (IC3) s that the number of domestic victims of business e-mail scams were 14,302 (damage costs about U$ 960 million) in the US and international victims were 22,143 (damage costs about U$3 billion) worldwide for a period from January 2015 to May 2016. The analysis results of these incidents clearly show that criminals target the T/T payment system for their attacks. This study proposes possible countermeasures against business e-mail scams, including ① a cross-validation system of trade, such as ‘the SWIFT TSU/BPO system’, and ② the international investigation sharing system.
최근 세계무역기구(WTO)에 따르면 올해 1～3월 전 세계 주요 71개국 간의 무역액은 6조9450억 달러이며, 동기간 우리나라 수출액은 1156억 달러로 세계 7위이다. 각국은 경제적 이득을 창출하고자... 최근 세계무역기구(WTO)에 따르면 올해 1～3월 전 세계 주요 71개국 간의 무역액은 6조9450억 달러이며, 동기간 우리나라 수출액은 1156억 달러로 세계 7위이다. 각국은 경제적 이득을 창출하고자 시장 이동을 통한 무역거래를 행한다. 그런데 무역거래 자체는 언어‧문화의 차이, 환율 변동, 신용 위험, 비대면 거래 등으로 인해 높은 분쟁가능성이 있으며, 특히 전신환 송금 방식은 무역 거래의 진위 여부를 확인할 수가 없어 수출자 은행 입장에서는 입금 의뢰된 계좌번호가 같고, 견적송장과 계약서 등이 구비되어 있으면 별다른 확인 없이 피해금액을 범인의 의도대로 인출 또는 이체 등을 하여 주는 실정이다. 美 FBI IC3 통계에 의하면, 2015년 1월부터 2016년 5월까지 이메일 해킹 무역사기 관련 자국 피해자 수는 14,302명(피해액 9억6071만 달러)이고, 전 세계 피해자 수는 22,143명(피해액 30억8625만 달러)에 달한다고 한다. 사건 사례를 분석해본 결과, 범인들은 특정 비즈니스 내에서 전신환 거래 업무를 취급하는 사람을 범행 목표로 삼았다는 점을 알 수 있다. 따라서 본 연구에서는 이메일 해킹 무역사기에 대한 대응 관점에서 무역거래 상호 검증체계인 ‘SWIFT의 TSU/BPO 방식’과 ‘국가 간 수사정보 공유의 중요성’을 제시하고자 한다.
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